KYC
背景の紹介
KYC（お客様を理解する）継続的な、リスクベースのプロセス，お客様とそのビジネスおよび財務活動に関する情報を収集することを目的としている，のために：
確立された事実や情報と一致しない顧客活動のタイムリーな識別を促進；
法律と監督管理の義務を履行する；
十分な情報を収集する，適切な製品とサービスの特定を支援，顧客の金融ニーズに対応。このKYCポリシーはすべての新しいものと既存のものに適用されます。WM-KAショッピングモールの顧客関係。 KYC4つのステップから構成される，各ステップの詳細は次のとおりです。。以下の各KYCステップ＃ステップ＃，WM-KAショッピングモールは、適用される規制要件とプライバシー義務に基づいて，収集と使用KYC情報＃ジョウホウ＃，情報の正確性を確保する、完全かつタイムリーな更新。
KYCステップ1 - 顧客IDの特定
お客様との関係を構築する場合，WM-KAショッピングモールは、許容可能な時間範囲内で許容可能な認証方法を使用して個人のアイデンティティまたはエンティティの存在を決定します。製品やサービスを構築する場合，サードパーティによって使用されるか、またはメリットがあるかどうかを判断するためにクエリーが実行されます。。関係を築く前に，サードパーティの詳細と顧客との関係を取得する（必要に応じて）。
KYCステップ2 - 顧客情報の収集と記録
WM-KAショッピングモールは、既存および潜在顧客に関するすべての関連情報を収集し、記録します。，受益者全員を含む、仲介者とその他の利害関係者，各関係の目的と期待される性質を特定します。該当する場合，予想されるアカウントアクティビティのタイプを記録します、金額と頻度，資金や資産の出所を調査する。このような取り組みの程度は、お客様のタイプによって異なります、ビジネス関係、取り引き、製品とサービスのリスク感受性の決定。
KYCステップ3 - 顧客情報の検証
WM-KAショッピングモールは合理的で適切な措置をとる，信頼性の高い独立したソースを使用して、潜在的なお客様が提供する重要な情報を検証。リスクの高いレベルを表す関係について，追加の検証活動を行います。匿名を主張したり虚偽を提供したりする場合、不一致情報または競合情報の個人またはエンティティ，適切な調査後に矛盾や衝突を解決できない場合，私たちはそれとの関係を構築したり継続したり、取引をしたりすることを拒否します。。
KYCステップ4 - 顧客情報の監視と更新
WM-KAショッピングモールは顧客活動を監視する，不正または不適切なアクティビティを示す可能性のある取引を識別する，お客様とそのビジネスおよび財務活動に関する情報を正確に保持する、完全かつタイムリーな更新，情報収集の目的を満たすために。お客様の財務行動の変化が明らかになった場合，我々はその潜在的な原因を特定するための措置をとる。
管理責任
アイデンティティの特定、コレクション、レコード破り、顧客資料の確認と更新の責任，顧客関係の維持、製品またはサービスの事業体の経営陣が負担する。特別な場合，管理者が依存できるWM-KAショッピングモールの内部または外部の他方は、その実行部分を表す KYC プロセス。これらの場合，このような依存の根拠は記録しなければならない，これらの責任が確実に履行されるように管理者に合理的に保証するプロセスを含む。依存している WM-KAモールの外部側の場合，書面協議に基づいて手配すべきである，顧客情報の収集と確認の責任を明確に定義する。関係を維持する事業体の記録には、本ポリシー要件のすべての情報が含まれている必要があります。
