KYC
背景介紹
KYC（瞭解你的客戶）是一個持續的、基於風險的過程，旨在收集有關客戶及其業務和財務活動的相關資訊，以便：
促進及時識別與已建立的事實和資訊不一致的客戶活動；
履行法律和監管義務；
收集足够的資訊，以幫助確定適當的產品和服務，以滿足客戶的金融需求。該KYC政策適用於所有新的和現有的WM-KA商城客戶關係。 KYC由四個步驟組成，每個步驟的詳細描述如下。在下麵的每個KYC步驟中，WM-KA商城將根據適用的監管要求和隱私義務，收集和使用KYC訊息，並確保該資訊準確、完整和及時更新。
KYC步驟1 - 確定客戶身份
在與客戶建立關係時，WM-KA商城將在可接受的時間範圍內使用可接受的身份驗證方法確定個人的身份或實體的存在。當建立產品或服務時，將進行査詢以確定是否將由協力廠商使用或為其受益。在建立關係之前，將獲取協力廠商的詳細資訊及其與客戶的關係（如有必要）。
KYC步驟2 - 收集和記錄客戶資訊
WM-KA商城將收集和記錄與現有和潛在客戶有關的所有相關資訊，包括受益所有人、仲介和其他利益相關方，並確定每個關係的目的和預期性質。如適用，我們將記錄預期帳戶活動的類型、金額和頻率，並對資金或資產的來源進行調查。此類措施的程度將根據客戶類型、業務關係、交易、產品和服務的風險敏感性確定。
KYC步驟3 - 驗證客戶資訊
WM-KA商城將採取合理和適當的措施，通過可靠的獨立來源驗證潛在客戶提供的關鍵資訊。對於代表較高風險水准的關係，我們將進行額外的驗證活動。對於堅持匿名或提供虛假、不一致或衝突資訊的任何個人或實體，如果無法在合理的調查後解决不一致或衝突，我們將拒絕與其建立或繼續關係或進行交易。
KYC步驟4 - 監控和更新客戶資訊
WM-KA商城將監控客戶活動，以識別可能表明非法或不當活動的交易，並將客戶及其業務和財務活動的資訊保持準確、完整和及時更新，以滿足收集資訊的目的。當客戶的財務行為變化明顯時，我們將採取措施確定其潜在原因。
管理責任
確定身份、收集、記錄、核實和更新客戶資料的責任，由維持客戶關係、產品或服務的業務組織的管理層承擔。在特殊情况下，管理方可依賴WM-KA商城內部或外部的另一方代表其執行部分 KYC 流程。在這些情况下，這種依賴的依據應記錄在案，包括為管理方提供合理保證這些責任得到可靠履行的流程。在依賴 WM-KA商城外部方的情况下，應根據書面協定作出安排，明確界定收集和核實客戶資訊的責任。維持關係的業務組織的記錄應包含本政策要求的所有資訊。
